🧨 Simulación Certificada: Cuando el sistema financiero mexicano se lava las manos
- Mientras la CNBV aplaude su Evaluación 2025 para certificar a los «guardianes» del sistema financiero, Estados Unidos apunta con nombre y apellido a las casas de bolsa mexicanas que habrían lavado dinero del narcotráfico. ¿Profesionalización o sofisticación de la simulación?
28/06/2025
💼 El traje de la legalidad… con los bolsillos sucios
Este 28 de junio, la CNBV se congratuló públicamente con los participantes de la #Evaluación2025 en materia de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo.
Su discurso presume institucionalidad, pero la realidad golpea con otra narrativa: mientras en México se celebran exámenes, en Washington se congelan cuentas y se ventilan nombres de casas de bolsa mexicanas como CI Banco, Vector Casa de Bolsa y Monex, señaladas por presunto lavado de dinero ligado al narcotráfico y al tráfico de fentanilo.
La paradoja es brutal: quienes deberían prevenir estas operaciones aparecen involucrados. ¿Qué valor tienen las certificaciones si no se traducen en control real, en fiscalización efectiva y en sanciones contundentes?
🕶️ Entre simulación, negligencia y complicidad sistémica
El sistema financiero mexicano ha perfeccionado su lenguaje técnico, sus manuales de cumplimiento, sus cursos y exámenes.
Pero en el terreno de los hechos, muchas instituciones operan bajo una peligrosa zona gris donde el cumplimiento normativo se convierte en pantalla y el riesgo reputacional se gestiona con boletines de prensa, no con transparencia.
Organismos como la Unidad de Inteligencia Financiera y la propia CNBV han brillado más por su silencio que por acciones concretas. Las sanciones impuestas en años recientes rara vez alcanzan consecuencias penales.
Se castiga la omisión administrativa, pero se ignora el trasfondo criminal. La corrupción, que alguna vez fue terreno exclusivo del sector público, ha encontrado en las finanzas privadas un hábitat cómodo y funcional.
🏛️ El gobierno de Sheinbaum: firmeza retórica, acciones pendientes
La presidenta Claudia Sheinbaum reaccionó con un discurso de soberanía: «No nos subordinamos a ninguna potencia extranjera».
Pero esta postura nacionalista, legítima en principio, se debilita cuando las autoridades mexicanas no presentan investigaciones claras, ni mecanismos de cooperación real para esclarecer los casos señalados desde el extranjero.
¿Qué reformas ha impulsado su administración para fortalecer a la CNBV, a la UIF, a los auditores internos de casas de bolsa? ¿Dónde están los diagnósticos independientes, los datos públicos, los reportes transparentes?
Hoy más que nunca, no basta con certificarse: hay que evidenciar voluntad política y ética institucional.
📢 Cierre editorial 🔥
¿Qué está haciendo la autoridad mexicana para frenar el lavado de dinero y la financiación al terrorismo?
Las instituciones como la CNBV y la Unidad de Inteligencia Financiera han realizado algunos esfuerzos, pero en realidad, muchas veces su paso por el cumplimiento se ve más como una pantalla, con poca acción efectiva y sanciones que no siempre castigan al criminal.
En un país donde la opacidad se disfraza de norma, lo verdaderamente revolucionario es evidenciar.
Y evidenciar, estimada CNBV, no es felicitar a los examinados; es preguntarse quién califica a los que siempre salen aprobados.
